法人名義の預金口座の新規開設は 年々厳しく。。。
2018/03/07
最終更新 2020/05/07
この記事の目次
地方銀行で法人名義の預金口座を作るぞ！
以前は こんな感じだった
数年前、地方銀行で法人の新規口座を開設する手続は、こんな感じでした。
（2018年3月）
【必要な書類など】
法人名義の口座の新規開設には、次の書類などが必要でした。
・登記簿謄本（登記事項証明書）の原本（６ヶ月以内のもの）、
・届出印
・現金（預け入れる金銭）
・窓口で手続をする人の公的身分証明書（自動車運転免許証など）
代理人が行く場合には、
・法人代表者が発行した委任状
・法人代表者の氏名・住所・生年月日がわかる公的身分証明書
も必要でした。
なお、電話確認時には、委任状は必要なかったのですが、
その代わりに法人の事務所に金融機関から電話確認するということでした。
必要書類をそろえて銀行窓口に行ったところ、
窓口では、「委任状がいる」と言われました。。。
事前に電話で確認したにもかかわらず。。。
焦りましたが、電話で事前に確認したことを窓口担当者に説明すると、
時間はかかりましたが、今回は委任状なしで手続きができました。
ちなみに、登録している暗証番号を変更するときは届出印が必要で、
代理人が行く際には、本人の公的身分証明書（自動車運転免許証など）も必要なようです。
【所要時間】
時間はそれほどかからないと思っていましたが、１時間以上かかりました。
手続の際には、やはり時間に余裕があるときの方がいいですね。
今は こんな感じ
マネーロンダリング（犯罪等で得られた資金の洗浄）防止の規制強化で
新規口座の開設は、年々厳しくなっています。
（2020年4月）
【必要な書類など】
法人名義の口座の新規開設には、次の書類などが必要です。
・登記簿謄本（登記事項証明書≒履歴事項全部証明書）の原本（発行から６か月以内のもの）
・法人の印鑑証明書の原本（発行から6か月以内のもの）
・代表者、実質的支配者（大株主など）の公的な身分証明書のコピー
・届出印
・現金（預け入れる金銭）
・窓口で手続をする人の公的身分証明書（自動車運転免許証など）
・事業内容がわかる資料（会社案内など）
数年前から ずいぶんと増えました。
【所要時間】
現在、一般的には、新規口座開設を申し込んだ当日に通帳をもらうのは難しいようです。
もともと取引があったような場合を除き、審査に数日から数週間はかかるとお考えください。
【審査には落ちることなんて あるの？】
さらには、審査の結果、口座を開設してくれなかった
ということも珍しくなくなりました。
営業所から遠くはなれば場所に口座開設をするような場合は、
窓口で理由を聞かれ、合理的な理由がないと、受け付けてもくれません。
ずいぶんと変わりましたね。。。
すごく重要なこと！
必要書類や所要時間などは、金融機関によって、また事案によっても変わります。
実際に手続をする時には、直接、その金融機関にご確認ください。
窓口に行く前に電話などで確認なさる方が、より一層無難です。
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司法書士 木崎正亮
～相続と中小企業の法務ドクター～
博多駅の司法書士・行政書士 だいふく法務事務所
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